Month: October 2025

Important Update – Review Your Comprehensive Motor Insurance Sum Insured by August 2025

Posted on by charles.old@gws-technologies.com

Dear Client,

Review Your Comprehensive Motor Insurance Sum Insured by August 2025

As announced in the National Budget 2025-2026, higher vehicle taxes and registration fees will take effect as from 1st July 2025. This change will increase the price of new motor vehicles and is also expected to impact the market value of second-hand motor vehicles. For reference, you can consult the table in the Questions and Answers section, which provides an indication of the range of tax increases across different types of motor vehicles.

 

What does this mean for your comprehensive motor insurance?
With these new vehicle prices, it may be necessary for you to increase the Sum Insured on your motor policy (i.e., the declared value of your motor vehicle) to reflect the higher market values (if applicable).
If your car is under-insured (i.e. it’s insured for less than its actual market value), in the unfortunate event of an accident, your claim payout could be reduced, both for repairs and in the event of a total loss.  This is a standard practice for comprehensive insurance as provided by the “Under-Insurance” clause of your policy with us.

 

Good news: You have until 31st August 2025 to review your Sum Insured.

As these changes will take effect in only a few days’ time; 1st July and we understand that there is some uncertainty regarding the new market value of motor vehicles, we fully appreciate that it may take some time for you to assess if and how these changes affect your vehicle’s value.
You have until the end of August to review and update your Sum Insured, if needed. This gives you plenty of time to make sure your coverage reflects your car’s current value.

We also want to reassure you that if a claim arises during this period, the “Under-Insurance” clause will not be applied. This means your claim payout will be based on the current market value of your vehicle, in line with your motor insurance policy and any vehicle acquisition agreements — including those related to duty-free privileges.

 

What will happen from 1st September 2025 if my Sum Insured is below its Market Value?

If your Sum Insured is below its true market value and if you happen to have an accident as from 1st September 2025, rest assured that you will still be covered. However, your claim payout may have to be reduced proportionately in accordance with the “Under-Insurance” clause.

By giving you until 31st August to review your Sum Insured and choosing not to apply the “Under-Insurance” clause right away, we want you to know that we truly understand how much your vehicle means to you — and that your peace of mind matters most. It’s our way of helping ensure your motor vehicle is properly protected.

Our team will reach out to you in the next few weeks on the next steps should you want to increase your Sum Insured.  In the meantime, if you have any questions or need assistance in reviewing your policy, please don’t hesitate to contact our Sales Team at sales@eagle.mu.

You can also consult of QnAs listed below.

 

1.    What are the expected tax increases for different types of motor vehicles?

For indication purposes, here is an overview of the range of tax increases for the different types of motor vehicles:

 

Before 1st July 2025 As from 1st July 2025
Conventional Motor Cars (Petrol/ Diesel)
551 – 1,000 cc 20% 45%
1,001 – 1,600 cc 30% 55%
1,601 – 2,000 cc 40% 75%
Above 2,000 cc 55% 100%
Non-Plug in Hybrid Cars
551 – 1,000 cc 25%
1,001 – 1,600 cc 35%
1,601 – 2,000 cc 55%
Above 2,000 cc 75%
Plug-In Hybrid Cars
551 – 1,000 cc 15%
1,001 – 1,600 cc 25%
1,601 – 2,000 cc 35%
Above 2,000 cc 55%
Electric Cars
Up to 180 kW 15%
Above 180 kW 25%

 

Questions and Answers

1.    What are the expected tax increases for different types of motor vehicles?

For indication purposes, here is an overview of the range of tax increases for the different types of motor vehicles:

Source:
MRA- mra.mu/customs1/motor-vehicles

Government of Mauritius National Budget- https://govmu.org/EN/budget/Pages/default.aspx

 

 

2.    How can I find out the revised value of my car?

You have a few options to determine your car’s updated market value:

  • Contact your car dealer – especially if you purchased your car within the past year.
  • Consult a professional surveyor – they can provide a reliable car valuation.
  • Use the MyCar.mu Value Calculator – a 3rd party online tool to estimate your car’s current value.

 

3.    What is the under-insurance clause?

The under-insurance clause is a standard part of most comprehensive motor insurance policies.
If the Sum Insured in respect of the insured motor vehicle is at the time of any loss or damage, lower than its Market Value by more than 15%, the policyholder will be considered as being his/her own insurer for the difference and any indemnity under this Section of the Policy shall be limited to the proportion which the Sum Insured bears to the Market Value of the vehicle
In such cases, any payout you receive will be reduced in proportion to the shortfall.

For example: If your car’s market value is Rs 1,000,000 but it’s only insured for Rs 800,000 (a 20% gap), your claim payout will be adjusted accordingly by 20%.

 

4.    What if I don’t update my Sum Insured by the end of August 2025

If you don’t increase your Sum Insured to reflect your car’s current value:
•    In case of an accident (repairs): Your payout could be reduced.
For example, if your car’s value increased by 20% but your Sum Insured wasn’t adjusted, you may only be covered up to only 80% of the repair costs, resulting in a 20% shortfall that you will have to bear.
•    In case of a total loss: Your payout will only cover the insured amount — not the full market value — in accordance with your motor insurance policy.

 

5.    What if I wait until my next renewal to update my Sum Insured?

The same risks as Question 3 will apply. Until your Sum Insured is revised, you may receive a reduced compensation if you file a claim unless the claim occurs during the months of July & August (as explained above).
Please note: At your next renewal, your policy should reflect the car’s current market value to ensure full protection.

 

6.    What happened if my car value has increased by less than 15% and I did not increased the sum insured of my vehicle?

  • In case of an accident (repairs): Under insurance will not be applicable for repair.
  • In case of a total loss: Your payout will only cover the insured amount — not the full market value — in accordance with your motor insurance policy.

 

7.    If I decide to increase my Sum Insured, will I have to pay an additional premium?

Yes, increasing your Sum Insured will result in an additional premium.
This extra amount will cover the period from 1st September until your policy’s expiry date, and ensures you’re fully protected for higher repair costs or a total loss if an accident happens.

 

8.    Does this apply if I have third-party insurance?

As there is no sum-insured for a third-party cover, you do not need to do anything and the under-insurance clause will also not apply.

 

9.    What if I purchased my insurance through a broker or sales agent?

Your broker or agent will contact you and will then inform us accordingly of any increase to your Sum Insured.

50 ans, un soutien indéfectible aux Mauriciens et une performance record

Posted on by charles.old@gws-technologies.com
Eagle Insurance a accueilli ses partenaires d’affaires et ses principaux cadres dans ses locaux à Ebène le 30 mai 2024 dans le contexte des célébrations de ses cinquante ans d’existence. Elle a débuté ses opérations en janvier 1974 et a connu une évolution constante tout en contribuant à l’économie et au développement social de la République de Maurice grâce à ses activités et à sa présence auprès de nombreuses familles et entreprises mauriciennes.

La compagnie détient également une partie de l’actionnariat de H.Savy Insurance des Seychelles. Eagle Insurance occupe depuis plusieurs années la troisième place du classement des compagnies d’assurances générales mauriciennes en termes de chiffre d’affaires et a réalisé une performance record pour l’année financière 2022-2023 avec un montant de gross premiums de près de Rs 2 milliards. Les résultats non audités pour les trois premiers trimestres de l’année 2023-2024 affichent un total de gross premiums en expansion, augurant d’une performance annuelle nette dont la nature reste toutefois tributaire de l’effet des fortes augmentations de réclamations et de l’inflation. Soutenue par la force de ses actionnaires – le Groupe IBL et le HWIC Asia Fund représenté par Bryte Insurance d’Afrique du Sud – et grâce à la fiabilité de ses réassureurs ainsi qu’à la compétence de ses 150 employés, cette compagnie reste un soutien indéfectible pour sa clientèle dans un environnement économique et social en mutation. Au cours de l’année 2023, Eagle Insurance a honoré la plus grande réclamation jamais enregistrée à Maurice, plus de Rs 1 milliard ; un gage de solidité et de fiabilité.

Riche palette de couvertures
Eagle Insurance offre une palette de produits destinés aux individus, aux familles et aux entreprises :
couverture pour les biens immobiliers, véhicules, responsabilité légale, accidents, opérations maritimes, ainsi qu’assurance médicale notamment. L’entreprise réalise en cette année 2024 une série de transformations dans divers domaines. Elle lui permettra d’améliorer encore l’efficacité de ses opérations en interne et envers les partenaires, et d’être plus proche de la clientèle individuelle. « Nous ne célébrons pas seulement cinquante ans d’activité ce soir. Nous marquons un demi-siècle de persévérance, de dur labeur, d’innovation et de succès. Ensemble, hier et aujourd’hui, nous avons bâti un héritage solide, résistant aux effets du temps et de l’adversité. Ensemble encore, grâce aux équipes d’Eagle Insurance, à celles de nos partenaires d’affaires et à notre clientèle, nous saurons perpétuer cet héritage et aller encore plus loin au cours des années à venir », a affirmé Sattar Jackaria, le CEO d’Eagle Insurance. Il s’adressait aux invités à la soirée, notamment des responsables de la Financial Services Commission, de sociétés de courtage en assurance et réassurance, de banques, de concessionnaires automobiles, de cabinets de services légaux, de réassureurs, des agents d’assurance, ainsi que des responsables de prestataires de services et de conseil en ingénierie et en santé. Egalement présent : Edwyn O’Neill, Chairman-designate de Bryte Africa Group, représentant de l’actionnaire d’Eagle Insurance à 39.12%, HWIC Asia Fund. Ce fonds fait partie du groupe Fairfax, un leader mondial du secteur de l’assurance et de la réassurance. En poste à plein temps depuis juillet 2023 dans la fonction de CEO, Sattar Jackaria, expert financier et ancien haut cadre du Groupe IBL, avait piloté une nouvelle orientation de l’entreprise depuis février de la même année en assurant l’intérim.

Technologies et services
Deux projets phares guident l’évolution d’Eagle Insurance pour mieux asseoir sa position sur le marché mauricien : une digitalisation plus prononcée des services et des opérations – incluant l’utilisation d’un nouveau système informatique intégré mis en oeuvre en 2024 – et une présence plus forte auprès du public. L’emploi des technologies de pointe n’est pas une nouveauté chez Eagle Insurance. L’entreprise exploite depuis plusieurs années une plateforme en ligne destinée aux courtiers en assurances afin de fluidifier et faciliter les interactions entre les deux parties et ainsi mieux servir les clients finaux. Dans le domaine des assurances santé, Eagle Insurance détient une partie de l’actionnariat de Medscheme Mauritius, une compagnie subsidiaire de Medscheme Holdings (PTY) Ltd d’Afrique du Sud, qui est un leader dans les services en soutien aux activités des compagnies d’assurances. Medscheme Mauritius a été parmi les premières sociétés locales à lancer une application mobile qui met la clientèle en relation avec les équipes chargées de répondre rapidement aux réclamations. Les qualités et les fonctions du nouveau système informatique et de l’interface digitale qui sont actuellement mis en place seront des atouts certains pour Eagle Insurance, pour ses partenaires d’affaires et pour sa clientèle.

L’entreprise veut d’ailleurs se rapprocher des clients actuels et futurs, et particulièrement des individus et des familles. « Nous sommes le numéro trois des assurances générales à Maurice, grâce à la confiance que nous font de nombreuses entreprises et de nombreux citoyens, et à la collaboration de nos courtiers
en assurances qui sont des partenaires efficaces. Notre visibilité auprès du public n’est toutefois pas cohérente avec cette position. Nous ferons bientôt mieux découvrir aux Mauriciens la valeur ajoutée que nous pouvons leur apporter dans un grand nombre de domaines », a ajouté Sattar Jackaria. Le changement climatique, défi principal L’histoire d’Eagle Insurance est marquée par une évolution constante et une forte capacité d’adaptation afin de répondre aux défis de chaque époque. Depuis sa  fondation en décembre 1973 et le début de ses opérations en janvier 1974, elle a connu des développements importants dans son offre, sa performance, et l’expertise de ses équipes. Fondée à l’initiative d’IBL (80% de l’actionnariat à l’époque) et de South African Eagle (20% de l’actionnariat), elle a accompagné le développement de Maurice au cours des décennies suivantes. La confiance acquise auprès de la clientèle et des partenaires est illustrée par l’évolution du chiffre d’affaires ; de Rs 250
millions en 2002 à Rs 1 milliard en 2014, puis Rs 1,9 milliards en 2023. « Notre force est le résultat du travail formidable de nos employés, à tous les niveaux, depuis les débuts. Notre équipe compte aujourd’hui 150 membres dévoués.
Cette force réside aussi dans la puissance et la compétence de notre réseau de partenaires », a souligné
Laurent de La Hogue, le président du conseil d’administration d’Eagle Insurance. « Les défis auxquels nous faisons face, et qui nous attendent, ne manquent toutefois pas. Nous connaissons déjà l’effet de l’inflation et de l’augmentation des coûts de réclamations dans les secteurs de l’automobile et de la santé.
Mais le plus inquiétant reste le risque lié au changement climatique. C’est un défi majeur, aussi bien pour les assureurs et les réassureurs que pour les entreprises et les individus. Les flash floods et les cyclones aux intensités et trajectoires de plus en plus difficiles à prévoir n’ont pas manqué ces dernières années. Nous en avons déjà vu l’impact sur les réclamations en ce début d’année ».

Pour Edwyn O’Neill, Chairman-designate de Bryte Africa Group, « Le partenariat de notre entreprise avec Eagle Insurance s’est renforcé au fil des années. Nous avons une vision commune, celle de bâtir une compagnie innovante, pérenne et dédiée à un service de qualité. Nous serons toujours présents pour soutenir Eagle Insurance au long de son parcours. Le meilleur est à venir »

Eagle Insurance vous présente Wysa Assure

Posted on by charles.old@gws-technologies.com

Eagle Insurance Limited (EIL), une filiale du groupe IBL, est l’une des principales compagnies d’assurance générale à l’île Maurice. Fondée en 1973, EIL a su bâtir un vaste portefeuille de clients, allant des particuliers aux PME, jusqu’aux grandes entreprises.

Offres Proposées
Pour le marché des particuliers, EIL propose une large gamme de couvertures d’assurance à court terme, incluant :

  • Automobile
  • Habitation
  • Accident
  • Santé
  • Maritime

L’engagement de la compagnie est d’offrir un service de qualité supérieure, garantissant ainsi la tranquillité d’esprit des clients.

Vision
Devenir le spécialiste préféré de l’assurance à court terme, transcendant les frontières pour créer de la valeur.

Valeurs
EIL incarne les valeurs fondamentales de respect, d’intégrité, de créativité et de responsabilité. Ces principes guident la compagnie dans sa mission de répondre aux besoins évolutifs des clients et de dépasser leurs attentes.

Engagement en Matière d’Innovation
EIL intègre les nouvelles technologies dans ses offres pour enrichir l’expérience client. Par exemple, la compagnie a récemment lancé Wysa Assure, une application mobile axée sur le bien-être mental. Développée en collaboration avec Swiss Re et Wysa, cette application novatrice utilise l’intelligence artificielle pour offrir un soutien personnalisé en matière de santé mentale, avec des exercices de relaxation, de méditation et de yoga. Cette initiative reflète l’engagement constant de l’entreprise à innover et à anticiper les besoins des assurés.

Présence Locale et Portée
Principalement active à Maurice, EIL propose une gamme complète de produits d’assurance pour particuliers et entreprises, couvrant des secteurs tels que l’automobile, l’habitation, accident, la santé, l’ingénierie et les bateaux. Bien que les services n’incluent pas de soins à domicile, les solutions proposées restent pertinentes, modernes et adaptées à tous les clients. Avec plus de 50 ans d’expérience, Eagle Insurance continue de se positionner comme un acteur de référence dans le domaine de l’assurance, alliant tradition et innovation pour offrir le meilleur à ses assurés.

Comment bien remplir un constat à l’amiable : Guide complet

Posted on by charles.old@gws-technologies.com
Pourquoi est-il important de bien remplir un constat à l’amiable ?
Les accidents de voiture peuvent arriver à tout moment, et remplir un constat à l’amiable ne devrait pas être compliqué. Ce formulaire, aussi appelé Agreed Statement of Facts, permet de déclarer un accident de manière simple et rapide. Toutefois, pour éviter des délais et complications avec votre assurance auto, il est essentiel de bien le remplir. Pensez à utiliser un stylo et à le garder propre et lisible.
Quand faut-il remplir un constat à l’amiable ?
Le constat à l’amiable est valable uniquement si toutes les conditions suivantes sont respectées :
  • Seuls deux véhicules sont impliqués.
  • Il n’y a aucun blessé grave ni décès.
  • Aucune propriété publique ou privée n’a été endommagée (ex : panneaux de signalisation, murs, portails).
  • Aucun véhicule gouvernemental n’est impliqué.
  • Les deux conducteurs possèdent un permis de conduire valide et une assurance auto.
  • Aucun conducteur n’est sous l’influence de l’alcool ou de drogues.
  • Les deux parties s’accordent sur les circonstances de l’accident.
  • Si une de ces conditions n’est pas remplie, contactez immédiatement la police au 148.
    Consultez aussi le verso du formulaire pour vérifier si votre situation permet l’usage du constat.

 

Les erreurs à éviter lors du remplissage d’un constat à l’amiable


1. Ne signez jamais sans vérifier le contenu
Une fois signé, le constat à l’amiable devient un document officiel ayant une valeur juridique. Prenez le temps de tout lire attentivement avant de signer.

2. Ne laissez aucune section vide
Un constat incomplet peut retarder le traitement de votre dossier et rendre le document invalide.

3. Ne cochez pas de case au hasard
Les cases cochées servent à établir les responsabilités de chacun. Une erreur pourrait influencer la décision de votre assurance.

4. Réalisez un croquis précis
Indiquez clairement les éléments suivants :
Les véhicules impliqués et leur position au moment de l’impact.
Le sens de circulation avec des flèches.
Les marquages routiers (lignes continues, passages piétons, etc.).
Les infrastructures proches (panneaux de signalisation, feux tricolores, bâtiments).

5. Notez les témoins
Si des témoins ont assisté à l’accident, mentionnez leurs noms et coordonnées. Cela peut être utile en cas de désaccord entre les parties.

6. Décrivez les dommages sur votre véhicule
Indiquez clairement les dommages visibles dans la section appropriée et utilisez des flèches pour les localiser sur le schéma.

7. Ne modifiez pas le constat après signature
Aucune correction ne peut être faite une fois le constat signé. Assurez-vous que tout est exact
avant de signer.


Que faire après avoir rempli le constat ?
Une fois rempli, suivez ces étapes :

  • Vérifiez que toutes les informations sont correctes et complètes.
  • Assurez-vous que les deux conducteurs ont signé le document.
  • Chaque conducteur garde une copie.
  • Transmettez le constat à votre assureur avec une copie de votre permis de conduire et de la carte grise (horsepower) dans un délai de 5 jours.


Un constat à l’amiable correctement rempli facilite une meilleure gestion de votre dossier. Vous pouvez en obtenir un auprès de votre compagnie d’assurance. Gardez toujours un exemplaire dans votre véhicule et suivez ces recommandations pour éviter toute erreur en cas d’accident.
Restez prudent sur la route et conduisez en toute sécurité